Рассказываем, какие шутки в комментариях к переводу даже маленькой суммы могут обернуться блокировкой банковского счета.
Как пишут «Известия» 1 июля, специалисты Роскачества предупредили, что странные комментарии к банковским переводам могут привести к блокировке и проверке счета.
Пользователи привлекают внимание службы безопасности банка, оставляя «токсичные» комментарии. Например, намеки на незаконную деятельность, когда в комментариях пишут фразы вроде «на взрывчатку» или «взятка». Поэтому важно использовать нейтральные бытовые формулировки.
«Такие шутки могут закончиться автоматической блокировкой не только конкретного перевода, но и всего банковского счета, а в отдельных случаях — привлечением правоохранительных и следственных органов. <…> При негативном сценарии банк может просто занести такого клиента-шутника в черный список и отказать в обслуживании», — объяснили в Роскачестве.
Также проверку могут начать после комментариев, связанных с незаконной коммерческой деятельностью. Самозанятые часто просят клиентов не комментировать переводы, чтобы скрывать доходы.
«Само по себе наличие или отсутствие комментария — это далеко не единственный фактор, по которому алгоритмы вычисляют нелегальных предпринимателей. Кредитные организации оценивают профиль клиента комплексно: они смотрят на регулярность поступлений, количество ежедневных транзакций, суммы переводов, а также анализируют суммы налогов, которые получатель отчисляет (или не отчисляет) регулярно», — объяснили в ведомстве.
