Фото: globallookpress.com
Существуют законные основания, когда банк может отказать в выдаче денег с депозита. Об этом агентству “Прайм” рассказал старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.
Первое основание — арестованные счета. Судебные приставы имеют право налагать арест на любые банковские счета гражданина — это касается и вкладов.
“Поэтому, если у вас есть долги, и судебные приставы начали производить по ним взыскание, деньги с депозита вам могут не отдать до тех пор, пока вы не решите вопрос с Федеральной службой судебных приставов”, — предупредил юрист.
От банка, по его словам, в такой ситуации ничего не зависит. Он всего лишь исполняет решение суда, а если откажется это сделать, то нарушит закон.
Второе основание — попытка снять деньги по недействительному паспорту. Эксперт напомнил, что гражданам РФ необходимо менять этот документ по достижении 20 и 45 лет. Если этого не сделать вовремя, он будет считаться недействительным. Но, как только гражданин получает новый паспорт, финансовая организация обязана выдать ему средства, пояснил Гусятников.
И третье основание для отказа — подозрения в отмывании денег. По закону “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” финансовая организация может не выдать клиенту деньги с вклада до тех пор, пока он не подтвердит законность их получения. Проверке подлежит сумма более 600 тысяч рублей.
Также банк вправе не отдать деньги, если вклад открыт на имя несовершеннолетнего ребенка и нет разрешения органов опеки на выдачу средств с такого депозита. Поэтому родители не могут просто так прийти в банк и снять деньги с депозита собственного ребенка, даже если они сами их туда и положили.
Единственный вариант, при котором получится снять деньги со счета подростка, не достигшего 18 лет без разрешения органов опеки — если этот вклад открыл сам несовершеннолетний по достижении 14 лет, сам его пополнял, и сам же пришел за деньгами.
Также в выдаче денег с депозита могут отказать, если в кассе нет нужной суммы.
“Если вы планируете закрыть крупный вклад, надо предупредить банк об этом заранее. Обычно за два-три дня, чтобы они заказали для вас деньги. Очень часто это прописано в условиях договора”, — заключил эксперт.
