Президент России Владимир Путин подписал закон, обязывающий банки проверять все денежные переводы физлиц и приостанавливать подозрительные операции на два дня, а также полностью возмещать средства, переведенные без согласия клиентов на счета злоумышленников, находящиеся в базе ЦБ РФ, передает РИА Новости.
Документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации 24 июля. Закон обязывает банки до списания средств проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества. Если деньги переводятся на сомнительные счета, или сомнения вызывает сама операция, банк может приостановить такие переводы или операции на два дня.
Кроме того, банки должны будут отключать дистанционное обслуживание мошенника при наличии информации от МВД о возбужденном уголовном деле либо записи в книге учета заявлений и сообщений о преступлениях.
Также уточняется механизм возврата похищенных средств. Если банк осуществит перевод на счет из реестра сомнительных, то будет обязан возместить эти средства в полном объеме. Средства должны быть возмещены в течение 30 дней после получения заявления клиента, а при трансграничном переводе – в течение 60 дней.
Закон вступает в силу через год после официального опубликования.
Ранее 47news рассказывал, что данные методы направлены на борьбу с мошенниками. В пояснительной записке тогда говорилось о широком распространении мошенничества, связанного с добровольной передачей сведений для несанкционированных операций. Помимо механизма “антифрода”, предлагалось модернизировать и механизм возврата уже списанных со счетов денежных средств .
